よくあるご質問

ファイナンシャルプランナーとして、生命保険の相談を受けるケースは少なくありません。ですので当然、保険の見直し相談も可能です。ただ、他のファイナンシャルプランナーと違うのは、『あせっとびるだーず』では、生命保険や損害保険といった保険商品の取り扱いを行っていないため、当事務所で保険の相談から加入の手続きまでを行うといった事はできません。ですが、そのことがかえって、保険会社などの金融機関や保険を販売して手数料を貰う保険代理店都合で、保険の相談を行うことが一切ないため、逆に公平中立、むしろお客様目線での保険の見直し相談ができるものと考えています。また、基本的に、当事務所のファイナンシャルプランナーの基本姿勢は、生命保険よりも資産運用をライフ...

「株式って、危なくない？」「インフレって、聞いたことあるけどなんのこと？」そんな、今まで全く投資や資産運用に触れたことのない、何も知らない人にこそ、価値ある知識やノウハウを提供したいと思っています。投資や資産運用の初心者が、何もわからずに行動して、その結果失敗し、投資や資産運用から遠ざかってしまうことほど勿体ないことはない。初心者だからできない。経済なんてよくわからないし、難しそう。そう考えている方に、わかりやすく、重要な部分を伝えられるようにと考えながら、工夫を凝らして講座や勉強会を行っています。投資や資産運用を長く続けられるように、そして失敗することがあっても、ちゃんと立ち直れるように、知識とノウハウを共有していくことが、【あせ...

当社のファイナンシャルプランニングサービスでは、投資信託や生命保険などの金融商品の販売は行っておりません。FP相談と一緒に投資信託や生命保険などの販売、加入の手続きもできた方が利便性が高いことはよくわかっていますが、投資信託や生命保険の販売を取り扱うようになると、どうしても販売した時の手数料に意識が向いてしまうリスクが高いと考えています。手数料目的ではないが、手数料が入るとなれば、ちょっとした気の持ちようで、ついつい手数料が欲しいと思ってしまうことは人として良くあることだと思います。当社のファイナンシャルプランニングサービスは、ファイナンシャルプランニングとお金に関する知識や知恵を提供することだと考えています。そしてそれに対する報酬...

Q. 具体的な投資先、金融商品、投資タイミングのアドバイスはしておりません。資産運用の相談となると、必ずといって聞かれることがあります。「おすすめの投資先はなんですか？」とか、「どこに投資をすれば儲かりますか？」といった具体的な投資先や金融商品を提案してもらいたいという質問です。ですが、このような質問に対して具体的な回答を行うためには、『金融商品取引業』や『投資助言・代理業者』といった免許や登録が必要になってきます。残念ながら当社は、これらの資格を取得していないために、具体的な投資先や金融商品、投資タイミングについてアドバイスを行うことはできません。しかし、投資において大切なことは、『何に投資をするかではなく、いかに上手く投資をする...

株式投資を、『ギャンブル』的に見ている人がたくさんいることは知っています。確かに、株式投資には、『ギャンブル』的な側面があることも事実です。実は、株式資産は扱う者次第で『ギャンブル』にもなれば、『投資』にもなるのです。株式は、私たちの意識も持ちよう次第で、資産を築く立派な投資資産にもなれば、破滅に導く『ギャンブル』にもなってしまうものなのです。私たちが推奨している株式は、当然ですが、『投資』としての株式です。株式に投資をすることは、債券や不動産といった他の資産と比較しても決して負けることがないポテンシャルを持っています。そのポテンシャルを生かすために、ちゃんと株式を『投資』として扱う方法を学びましょう。そして、その方法の一つが、『長...

当事務所所属のファイナンシャルプランナーは、株式等への投資と資産運用で、実際に資産を形成してきています。これまでに、200冊以上のマネー関連本を読み、また10年を超える投資経験などから得た、実践的な知識とノウハウを持って、投資と資産運用の相談に対応しております。投資や資産運用をしてきて、資産が出来てくる中、感じたことは、『資産形成ができる＝経済的不安がなくなる』、そして新たな夢や、昔からなんとなく思っていたことに挑戦することもできるようになる。資産形成を基準にマネープランを見直すと、保険の加入や住宅購入、年金などの老後の生活設計などもすべてあるべき姿が変わってきます。資産形成をすると覚悟を決めることで、より広い世界へとつながることが...